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Miércoles, 21 de Noviembre de 2018

La CNMV ya ha detectado 364 chiringuitos financieros en España: sepa cómo descubrirlos

Los chiringuitos financieros son empresas legales que no están legitimadas para realizar servicios de asesoramiento financiero en España. Captan a sus víctimas mediante webs, e-mails o llamadas telefónicas, persuadiéndolas para que se sientan 'parte de la empresa' y prometiendo rentabilidades elevadas. El sentido común y no dejarse llevar por sus 'cantos de sirena' son la mejor arma para detectarlos.

22-07-2013

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Los chiringuitos financieros continúan creciendo en España a un ritmo vertiginoso. Al albur de la mala situación económica por la que atraviesan cientos de miles de familias en nuestro país, se están multiplicando este tipo de empresas, que ofrecen servicios de asesoramiento financiero pero sin estar legitimadas para ello. Según los registros oficiales de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ya son 364 los chiringuitos financieros que operan en España, 24 de los cuales incluso tienen un expediente sancionador abierto por este regulador. En términos generales, contando las advertencias de los reguladores extranjeros, existen un total de 3.864 chiringuitos financieros en todo el planeta.

Se trata de empresas que, aún siendo legales y estando inscritas en el Registro Mercantil y en Hacienda, carecen de la legitimación que les da su inscripción en el Registro correspondiente de la propia CNMV o del Banco de España, que es obligatorio para ser consideradas empresas de servicios financieros y poder actuar libremente en el mercado financiero. Estas entidades no están autorizadas para captar ahorro del público e incumplen de forma descarada la Ley del Mercado de Valores.

¿Por qué son peligrosos?

En la inmensa mayoría de los casos la supuesta prestación de servicios financieros es una tapadera para apropiarse de los ahorros de las víctimas, a las que hacen creer que están realizando una inversión segura y de alta rentabilidad. Los elevados rendimientos que ofrecen son demasiado bonitos para ser verdad, un mero cebo con el que perpetrar una estafa. Tarde o temprano la inversión generará pérdidas, el cliente dejará de cobrar rentabilidad por su inversión y, finalmente, la empresa desaparecerá o cambiará de nombre... con el dinero de los estafados.

Mientras las empresas autorizadas para prestar servicios de inversión (sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de cartera, EAFI, bancos y cajas de ahorros, etc.) están sometidas a las normas que regulan los mercados de valores y a estrictos controles por parte de la CNMV y del Banco de España, los chiringuitos financieros actúan al margen de la legalidad.

Cómo actúan

Así contactan con sus víctimas

Las vías de comunicación que usan los chiringuitos financieros son las que emplea cualquier otra entidad legalmente autorizada: teléfono, cartas, correo electrónico, páginas web, anuncios en medios de comunicación, etc. La principal diferencia está en el tipo de mensaje que transmiten y la actitud que muestran para conseguir sus objetivos.

Normalmente para obtener los contactos estas empresas recurren a bases de datos –que casi siempre obtienen ilegalmente- mediante las que consiguen direcciones y datos personales muy específicos: personas que han adquirido un determinado producto financiero, reciben publicaciones económicas, etc.

Mediante técnicas de persuasión comercial involucran a la víctima para que se sienta partícipe de la empresa y traiga a más clientes ya que, si lo hace, su rentabilidad aumentará... al principio. Usan el dinero de los primeros clientes para ir creando una auténtica estafa piramidal: la supuesta eficacia de la empresa se irá difundiendo entre el círculo de relaciones de los clientes satisfechos, que no son sino las primeras víctimas de la estafa.

Manténgase alerta

Normalmente una empresa regulada no mostraría la mayor parte de las actitudes y argumentos empleados por los chiringuitos financieros para captar clientes, presentando ofertas realistas –actualmente cualquier producto que ofrezca más de un 5,5% de interés podría considerarse sospechoso-. Es muy importante mantenerse alerta ante cualquier oferta financiera que no provenga de un intermediario conocido o registrado.

Desde ADICAE se recomienda a los consumidores que no se dejen convencer por las altas rentabilidades prometidas por estas entidades -un anzuelo que nunca se cumple-, ni por sus nombres exóticos, ni por los agresivos contactos personales que hacen con el objetivo de que los consumidores caigan en sus redes.

CONSULTE EL REGISTRO DE ENTIDADES NO AUTORIZADAS POR LA CNMV.

FOLLETO INFORMATIVO DE LA CNMV SOBRE LOS CHIRINGUITOS FINANCIEROS.

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